Für das Umwandeln von DTA-Lastschriften in SEPA-Lastschriften sollten Sie das Kapitel über Konvertierung von DTA nach SEPA lesen.
Um SEPA-Lastschriften verwenden zu können, müssen Sie im Einstellungen-Dialog im Menüpunkt "Lastschriften" den Haken bei "Lastschriften aktivieren" setzen und eine SEPA-Lastschriftart auswählen. Zugleich müssen Sie das entsprechende Konto mit Ihrer SEPA-Gläubiger-Identifikationsnummer versehen. Dies ist zwingend erforderlich.
Einstellungen für die Verwendung von SEPA-Lastschriften
Sobald Sie dies getan haben und die Einstellungen schließen, wird das Hauptfenster um neue Eingabefelder erweitert.
Erweitertes Hauptfenster mit SEPA-Lastschrift-Feldern
Eingabefelder speziell für Lastschriften
Mandatsreferenz
Dieses Feld beinhaltet eine Zeichenfolge, die einen Mandat eindeutig identifiziert (siehe SEPA-Mandat). Wenn Sie nun eine neue Lastschrift erzeugen und in das Feld "SEPA-Mandatsreferenz" klicken, versucht SEPA-Transfer zunächst, zu dem Konto (IBAN) ein vorhandenes Mehrfachmandat zu finden. Sollte keines gefunden werden, erzeugt SEPA-Transfer die Mandatsreferenz.
Ausstellungsdatum
Hierbei handelt es sich um das Datum der Erteilung der SEPA-Transaktion. In der Regel handelt es sich um das aktuelle Datum.
Mandatsart
Hier kann die Art des Mandats bestimmt werden. Es gibt drei verschiedene Arten von Mandaten: Einzelmandate, Erstmandate und Mandate für wiederkehrende Lastschriften. Ab SEPA-Standard Version 3.0 fällt das Erstmandat weg. Stattdessen ist ein Mandat für wiederkehrende Lastschriften zu verwenden. Die Art des SEPA-Mandats wirkt sich auf die Vorlauffristen aus (siehe SEPA-Basis-Lastschriften bzw. SEPA-Firmen-Lastschriften).
Wenn die Combobox auf "Erst" oder "Folge" gesetzt wird, wird das neu erzeugte Mandat als Mehrfachmandat angelegt. Das erzeugte Mandat wird sogleich gespeichert und steht - sofern es ein Mehrfachmandat ist - für weitere Lastschriften vom gleichen Konto zur Verfügung. Wird ein neu angelegtes Mandat als Mandat für wiederkehrende Lastschriften markiert, so wird es als solches gespeichert und im Feld "Erstlastschrift" das aktuelle Datum gesetzt.
Mit dieser Combobox kann man auch die Art eines bereits bestehenden Mandats ändern. Wenn z.B. eine Lastschrift mit einem Mehrfachmandat - mit dem bereits Transaktionen durchgeführt wurden - geöffnet ist, wird in der Combobox "Folge" als Art eingestellt sein. Ändert man nun die Einstellung in der Combobox und schließt die Transaktion ab, so wird die Art des Mandats in der Datenhaltung geändert.
Die Änderung der Mandatsart kann aus jeder Form in jede andere Form überführt werden, typischerweise ist davon das Erstlastschriftsdatum betroffen.
Ursprungsart |
Neue Art |
Besonderheiten |
Einzel |
Erst |
Datum Erstlastschrift bleibt zunächst leer |
Einzel |
Folge |
Datum Erstlastschrift wird auf aktuelles Datum gesetzt |
Erst |
Einzel |
Datum Erstlastschrift wird gelöscht (Einzelmandate haben keine Erstlastschrift) |
Erst |
Folge |
Datum Erstlastschrift wird auf aktuelles Datum gesetzt |
Folge |
Einzel |
Datum Erstlastschrift wird gelöscht (Einzelmandate haben keine Erstlastschrift) |
Folge |
Erst |
Datum Erstlastschrift bleibt zunächst leer |
Übersichtstabelle bzgl. Umwandlung von Mandatsart.
Beim Einlesen einer Girocard über Chipkartenleser werden die nationalen Kontodaten der Karte automatisch in eine IBAN umgewandelt (sofern es sich um eine deutsche Karte handelt) und das Mandat automatisch als Einzelmandat angelegt (da Bezahlungen mit Karte oftmals einmalige Vorgänge sind).
Beachten Sie die Vorlauffristen bei SEPA-Lastschriften
Ausführungstermin
Bei SEPA-Lastschriften ist darauf zu achten, dass eine Vorlauffrist eingehalten werden muss. Für genaue Informationen bzgl. der Vorlauffristen siehe SEPA-Basis-Lastschriften bzw. SEPA-Firmen-Lastschriften.
Bei neu angelegten Lastschriften setzt SEPA-Transfer das Feld automatisch auf ein Datum, welches die Mindestvorlauffrist einhält.
Eingabe von Adressen
Unter bestimmten Umständen muss aufgrund der EU-Geldtransferverordnung die Adresse des Zahlungspflichtigen angegeben werden. SEPA-Transfer weist Sie in solchen Fällen beim Speichern der Lastschrift darauf hin. Außerdem erscheint der Button "Adresse eingeben" im Reiter "Bearbeiten". Auf ausgedruckten Lastschriftmandaten (siehe nächster Abschnitt) muss zwingend Ihre vollständige Adresse stehen. Diese können Sie in den Einstellungen eingeben und diese wird dann auf das Lastschriftmandat gedruckt.
Drucken von SEPA-Lastschriftmandaten
Um Mandate für Ihre Lastschriften auszudrucken können Sie, im "Reiter Import / Export", die Schaltfläche "Lastschriftmandat drucken" benutzen. Alternativ ermöglicht Ihnen ein Klick auf den Pfeil unter der Schaltfläche weitere Optionen für den Druck von Mandaten auszuwählen. Die folgenden Optionen stehen Ihnen hierbei zur Verfügung:
•"Lastschriftmandat drucken" - druckt für alle ausgewählten Lastschriften ein Mandat
•"Einzelnes Lastschriftmandat drucken" - druckt ein Mandat für die zuletzt ausgewählte Lastschrift
•"Alle Lastschriftmandate drucken" - druckt, unabhängig von der aktuellen Auswahl, für alle offenen Lastschriften ein Mandat