Import aus ISO-20022 konformen Dateien

Der ISO-20022 Standard beschreibt ein XML-Format, das unter anderem dem „SEPA-Format“ der Deutschen Kreditwirtschaft zugrunde liegt.

Innerhalb des europäischen Zahlungsraumes existieren in einigen Ländern weitere Ableitungen dieses Formats. SEPA-Transfer kann diese Dateien in der Regel importieren, sofern sie den Definitionen des European Payments Council (EPC) entsprechen. Der Import dieser Dateien funktioniert genau wie der Import von SEPA-Dateien, es kann allerdings vorkommen, dass eine andere Währung als der Euro in den Buchungen angegeben ist.

SEPA-Transfer bietet drei Optionen solche Buchungen zu importieren:

  1. Die Währung der Buchung wird in Euro umgewandelt, wobei der Betrag gleich bleibt.

  2. Die Währung wird umgerechnet, wofür ein Wechselkurs angegeben werden muss.

  3. Die Währungseinstellung des Kontos wird geändert: Bei dieser Option ist zu beachten, dass dadurch alle Buchungen des Kontos die neue Währung übernehmen. Außerdem stehen die Onlinebanking-Funktionen nur für Euro-Konten zur Verfügung.

Importassistent Währungskonfliktdialog